Процедура фотографирования паспорта при оформлении банковских карт и других документов является важной мерой безопасности. Рассмотрим правовые основания и практическую необходимость этого требования.
Содержание
Процедура фотографирования паспорта при оформлении банковских карт и других документов является важной мерой безопасности. Рассмотрим правовые основания и практическую необходимость этого требования.
1. Основные причины фотографирования
- Идентификация личности клиента согласно закону "О противодействии отмыванию доходов"
- Создание цифрового досье клиента в базе данных организации
- Предотвращение мошенничества и подделки документов
- Упрощение процедуры верификации при последующих обращениях
2. Нормативные требования
| Нормативный акт | Требования |
| Федеральный закон №115-ФЗ | Обязательная идентификация клиентов финансовых организаций |
| Положение ЦБ РФ №499-П | Требования к сбору и хранению персональных данных |
| Постановление Правительства №913 | Правила обработки биометрических данных |
3. Как используются фотографии
- Для проверки подлинности документа
- Сравнения фотографии с внешностью предъявителя
- Формирования электронного архива клиентов
- Расследования возможных мошеннических операций
Меры защиты персональных данных
- Хранение в зашифрованном виде
- Ограниченный доступ к базе данных
- Соблюдение требований ФЗ "О персональных данных"
- Автоматическое удаление по истечении установленного срока
Фотографирование паспорта при выдаче карты является обязательной процедурой, направленной на защиту как интересов финансовой организации, так и самих клиентов от противоправных действий.
